光電+理財=新的我
光加電等於火，但光電子又是什麼？相信非專業人士的你我都不太清楚。
不過，我們有一位主修光電系博士的IANG非本地畢業生留港同事SUNNY，
她在2020年「LUA保協傑出財務策劃師」比賽中獲得康宏理財最高成績的金獎。
今天就邀請她來跟大家做個分享，讓我們一起來掀開它神秘的面紗。
受訪者Sunny之前在學校的主修科目是光電子工程，當時在國內取得大學學位。
本科畢業之後，獲得香港中文大學碩博連讀的全額獎學金。
後期在諾貝爾獎得主，也就是光纖之父高錕先生首創的實驗室裡繼續進行實驗研究。
而什麼原因會令她轉行到金融業呢？或是有什麼吸引力推動她加入IFA 獨立理財顧問?
國際金融中心底下的IFA
Sunny回憶起初入行時，表示當時其實沒有預計會轉行到IFA。
她一直認為自己會在科研的道路上直奔，
因機緣巧合下碰見一個同校的物理系師姐。
雙方已經兩年多沒見面了，大家敘舊時才知道原來師姐博士畢業以後轉行做了IFA獨立理財顧問。
Sunny笑言，當時覺得這種模式非常厲害而且也很有趣，
師姐亦建議我如欲了解更多的話，可以先參加公司的說明會或者新產品發布會等等，
待詳細了解以後再看是否真的感興趣。反正當時已經畢業了，
就想著畢業後不要限制自己往後的發展，於是聽取了她的建議。
後來我就過來學習了大概半年左右，發現是真的蠻有趣，
也有意願想往這個方向去發展。加上當時看到師姐她發展得很好，
就更有憧憬往這方面嘗試，所以最後就毅然決然地決定轉行了。
小確幸，成就新人生
當時很多國內朋友來香港讀書，以後或會進入銀行業或者保險公司裡面就職。
你有否想過要轉行做保險？
「當時未曾想過這方面，主要是起初因師姐的緣故就直接進入IFA獨立理財顧問的行業，
也就沒有想過說要進去其他金融業類別。主要是看到師姐發展的很好，
也想要向他學習一下才會轉進這一行。」對此，Sunny認為她擁有的幾個「小確幸」，
讓她能一腳就踏入了一個自己真正喜歡的行業。「如果是碰到保險公司或銀行的話，
就可能比較不適合我。儘管銀行業裡有很多非常優秀的人才，
但因為體制的關係，他們亦有很多的限制，比較無法做一些個人的東西。
例如他們主要是推廣比較單一的產品，事業上也未能有全面的發展。
因此我會用幸運二字來形容自己，一步到位，選到自己所愛。」
當時轉行的時候有沒有自己的團隊，
或者RED團隊去幫助你進入或者熟悉這一個行業呢？
因為是轉行，本來的背景還有學歷方面都和這個行業相差甚遠。
Sunny亦十分慶幸當時轉行的時候，剛好有非常多的投資工具，
而基本上品種亦相當齊全。「一開始我是專注於投資這一塊，
而師姐在這方面具有多年經驗，她的先生也是物理系的博士，
因而他們帶領著我加入投資的團隊。這幾年同樣致力於這一方面，
去幫助投資客戶做一些規劃，收益方面具有市場競爭力，當然蠻可觀的。」
Sunny坦言，在這一行找一個有潛力，也具優勢的領導，
對往後的發展極有幫助。發展到某個程度時，就會開始考慮繼續晉升，
從而發展出自己的團隊。「對我而言，另外一個小確幸就是擁有聖博團隊以及康宏 RED這個大團隊，
也很感謝RED團隊的領袖Ricky LEE 。我們了解到RED這個團隊是非常有系統化的，
包括新人培訓、產品、客戶服務，以及個人晉升等等，系統化得整理得無比清晰。」
她又道，因為背景的關係特別喜歡看具系統性的結構，清晰且有架構的東西。
而在這兩年對於IANG非本地畢業生留港的我們這種背景的顧問發展相對困難，
在此很感謝Ricky Lee。他非常有遠見地建立了一套以人為本，
且能夠讓所有的人才都能發揮所長的發展策略。同時也幫助我們去建立自己的個人品牌，
團隊品牌等等，在個人及團隊成長中都不可或缺。
在2020年裡做了很多事情，舉辦了各種不同的活動。這些主要是配合你們，
為了幫助你們更全面有效地學習做了很多推廣。可以跟我們分享一下你是怎麼辦到的嗎？
說到這裡，Sunny眼中綻放出堅定自信的光芒，侃侃而談。
她回憶道，當時心裡一直希望可以把財務策劃做到一個系統化的策劃管理，
達到一個更科學化管理的效果。當知道有這一個比賽的時候，
就覺得可以把系統化管理這個優勢展現出來。這也是一個難得的機會，
能跟業內的菁英人才互相切磋、交流，一起學習。當然亦希望能夠獲獎，
為團隊以及公司爭取一份榮譽。這個比賽分了兩個階段，第一個階段是初賽。
在初賽裡邀請各參賽團隊必須根據真實案例，為客戶修訂一份財務策劃書，
再由專業的業內評委去評分。每個階段的前五名可以獲得初賽的優異獎，
而前兩名就有機會進階到決賽。決賽時會有一個口頭答辯環節，
15分鐘時限內要在評委前辯論顧問團隊所提出的方案。
評委們也會發出提問，一來一往，相當激烈。而在座的人也會評分，
第一名的勝出者就會獲得金獎。
令她印象深刻的，除了這是她第一次參加這個比賽以外，
再加上疫情的原因，可謂是一個頗大的挑戰。
「例如在疫情的影響下，我們跟客人會面的方式跟以往也不太一樣，
所以我就在家自己弄了一套可以線上幫客戶做財務策劃，也算是一種寓教於樂吧。
對於不太了解怎樣可以去訂製一個理財策畫方案出來的客戶尤其便利，
這一套教程可以一邊跟客戶交流，一邊去做個人化的理財策畫。
這個模式下客戶的參與度亦很高，雙方都能愉快地完成這份策劃書，喜獲金獎。」
乘風破浪，保駕護航
過去是充滿挑戰的一年，特別對於IANG，今年有什麼目標是想去達成？
2020年對很多人來說都是十分艱難的一年，Sunny亦感慨良多。
但她認為，在這艱辛的時期也讓我們有機會去反思，當面臨突如其來重大的災難的情況下，
我們到底學到了什麼。「因為參加比賽的緣故，
自己也認真地去思考在工作當中有什麼是我可以幫助客戶，
有什麼是我可以做得更好的。我們肯定是不能避免風雨的來臨，
但是怎樣能夠用我們的專業和課程幫客戶在風雨搖曳時可以保駕護航，
這也是一種使命。在疫情影響的現況下，我們仍然面臨許多限制。
然而，在團隊的帶領下我們也開拓了線上見客的模式。
在這個模式下就更不受地域的限制，能夠接觸到更多的客戶群體。
接下來希望可以把排課的系統做成一些免費的課程，
讓更多非專業人士能更輕鬆地了解他們所需。特別是在今年，
很多人都發現如果可以更早的了解理財策劃的話，他們就可以把自己的理財計畫做好。
就算面對如此龐大的挑戰，亦能較輕鬆面對。
理財策畫就是一個未雨綢繆的工作，如果做得好未來亦會相對順利。」
現在可能有不少在香港的國內朋友，
他們可能在考慮應否投身到IFA獨立理財顧問這個行業。你會有什麼建議呢？
「行業發展的趨勢上來說，個人覺得如果本身性格是勤奮、認真、記憶力好、較為開朗活潑，
亦喜歡跟人互動的話，那就很適合加入我們這一行發展。
這個行業的好處是原來的經驗，如我一般本來在實驗室裡工作，
那種系統化的思維跟邏輯分析能力都可以帶到這一行裡。」
Sunny就如同她的名字一般，笑得燦爛，「相信無論各行各業，之前的任何經歷，
包括人脈都可以很好的融合並轉移這一個事業上面發展，帶來一個增值的效果。
結論而言，這一行適合各種不同類型的人來嘗試。而我相信如果用心的話，
在有好的團隊，好的領導帶領底下，夠努力就定能大展拳腳。」
