【轉出自主人生系列】行業新趨勢之IFA獨立理財顧問

IFA獨立理財顧問 轉行JESSICA

【六倍!六倍!擁有六倍MDRT殊榮的IFA獨立理財顧問】

大家都知道MDRT(百萬圓桌會議)是理財策劃界的頂級榮譽,那TOT呢? 這個好像韓國組合的名字。TOT (Top of the Table)其實是MDRT中的頂尖資格,擁有者必須達到MDRT會員要求的六倍!是六倍啊!這樣的一個IFA高手,到底是怎樣在疫情中達到如此佳績呢?

2個孩子的母親擁有6倍MDRT資格

曾從事過資產管理工作﹑保險經紀以及在一間中型IFA獨立理財顧問公司工作過的Jessica,跟Ricky Lee說起當初入行的經歷。Jessica回憶起多年前是在商會跟Ricky認識的,有一次她因為要生下第二個寶寶,決定不續會休息一下,Ricky便問她會不會轉到Convoy RED來。

面對Ricky的邀請,Jessica表現得相當驚喜,即使那時候離臨盆只剩下一個月的時間。Jessica笑言:「甚麼也不理了!(跟Ricky) 一拍即合後便辭去了當時的職務,在坐月期間便入職了。」即使面對要生下第二個寶寶的壓力與疲憊,Jessica仍要緊握住加入Convoy RED的機遇,Convoy RED到底有甚麼魔力,能夠令一個剛產後的母親還在休養中便急著到RED團隊呢?

1部iPad﹑1部SmartPhone﹑1個平台便能知天下事

「Ricky工作認真,事業發展得不錯,而且Convoy RED在我心目中是一個我很渴求的IFA平台,配套非常全面!」說起Convoy RED的優點,Jessica便能娓娓道來。「當我還是保險經紀時,我的角色是代表著公司的,能夠推廣的產品相對單一,即使我留意到某些產品不是最好的,但仍要因為公司的關係,無論好壞都要硬推給客戶。」Jessica一臉無奈,想起當初面對的種種。「但客戶是聰明的,現在市場資訊普及,客戶對產品都有一定認識,他們會根據公司的品牌﹑產品作決定,這樣的話我便無能為力了。」保險經紀只能夠推廣自己公司的產品,選擇少自然不能給客戶最好的服務。

提到中型IFA獨立理財顧問公司跟Convoy的分別,Jessica解釋:「中型IFA資源有限,例如當我為客戶從不同的公司購入最適合他的產品後,我不能在同一個平台中看到所有產品的最新情況。」面對這樣的無奈,我們的網上平台便能迎刃而解。「只要拿起手上的iPad﹑SmartPhone登入平台,隨時隨地就能夠為客戶跟進最新情況。」Ricky補充道:有在中型IFA公司工作的同行提到,每次當他做檢討的時候,都要逐間逐間公司找資料﹑做比較,還要自己開excel統計,相對而言辛苦許多。

2020年疫情嚴重,仍然能做到TOT的人

「這期間疫情其實對我影響不大,反而還能讓我工作﹑家庭兩邊都兼顧好。」Jessica分享她的成功之道:「IFA獨立理財顧問平台產品多,能夠應付客戶需求的不斷變化。」例如最近吹起一陣移民風,便可以為他們考慮適合他們與移民﹑離岸投資相關的產品。Ricky補充道:這一年變化大,第一季中產客戶可能會考慮扣稅產品;到第二季市場反彈,便為他們找尋投資機會;到現在大家都在計劃移民,便可以在海外置業﹑離岸戶口上幫助他們,平台產品上的多元化正正在疫情中帶來了優勢!

疫情之下,各行各業的人士紛紛轉行,你會不會考慮作為一個IFA獨立理財顧問,成為下一個TOT呢?

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理財小知識

8種最常聽到的投資策略

8種最常聽見的投資策略:

價值投資: 這種策略包括購買市場低估的股票或其他資產,並等待它們增值。

增長投資: 這種策略包括購買具有高增長潛力的股票或其他資產,即使它們被市場高估。

多元化投資: 這種策略包括將投資分散到各種資產類別,如股票、債券、房地產和大宗商品,以降低風險。

平均法成本法: 這種策略包括定期投資一定數量的資金,不管當前投資的價格如何,以減少在錯誤時間投入大量資金的風險。

指數投資: 這種策略包括購買與市場指數(如S&P500)密切追踪的股票或其他資產組合,以實現與整體市場相似的回報。

主動管理: 這種策略包括根據市場狀況和經理對基礎資產的分析,主動買賣資產。

風險管理: 這種策略包括辨識,評估和優先考慮潛在風險,並采取適當的措施以減輕或管理風險。結構性產品: 這種策略包括使用金融工具,如期權、期貨和衍生品,以實現對市場的投資或避險。

8 common investment strategies:

Value investing: This strategy involves buying stocks or other assets that are undervalued by the market and waiting for them to appreciate in value.

Growth investing: This strategy involves buying stocks or other assets that have the potential for high growth, even if they are overvalued by the market.

Diversification: This strategy involves spreading investments across a variety of asset classes, such as stocks, bonds, real estate, and commodities, in order to minimize risk.

Dollar-cost averaging: This strategy involves investing a fixed amount of money at regular intervals, regardless of the current price of the investment, in order to reduce the risk of investing a large sum of money at the wrong time.

Index investing: This strategy involves buying a portfolio of stocks or other assets that closely tracks a market index, such as the S&P 500, in order to achieve returns similar to the overall market.

Active management: This strategy involves actively buying and selling assets based on market conditions and the manager’s analysis of the underlying assets.

Risk management : This strategy involves identifying, assessing and prioritizing potential risks and taking appropriate steps to mitigate or manage those risks.

Hedge Funds strategy: This strategy involves using high-risk investment techniques such as leverage, short selling, and derivatives to generate returns, often with the goal of outperforming the broader market.

These are just a few examples, and there are many other investment strategies available depending on the investor’s goals and risk tolerance.