【轉出自主人生系列】IFA獨立理財也可和音樂接軌

sammibut音樂人轉行獨立理財顧問

【轉行2020】— 獨立理財顧問也可和音樂接軌Sammi

音樂無分界限,但當音樂Crossover IFA獨立理財顧問的時候,又會產生甚麼火花呢?今天Ricky LEE帶大家跟Sammi一起探索她的音樂工作室,這麼漂亮的一個隔間,裡面又會有甚麼與別不同的轉行故事?

獨立理財顧問x音樂是兩個極端的碰撞

「這裡是我跟一群朋友開立的Studio,主要是幫業界人士去做一些後期製作的工作。」Sammi本來讀的科系也是後期音樂製作,在機緣巧合下認識到一群志同道合的朋友,因而在三年前左右開設了這家工作室。

至於本身是讀音樂製作的Sammi,怎麼會在輾轉之下來到我們的團隊-RED裡呢?
Sammi笑言,我之前是在某間電視台擔任Audio音效製作的,就是那間TXB,在電視台工作的期間我學到了很多不同的東西。另外我亦想有更多不同的實習機會,因此就去從事一些能夠幫忙工作室設立的事務,多接觸一些不同的生意。畢竟讀書時所學並不比工作多,所以就選擇了進入電視台工作,大概做了一年左右。而後來亦因為疫情的關係,轉而想找一份更穩定的工作。

演藝圈跟金融圈可以說是兩個相反的極點,南轅北轍。讓Sammi願意去嘗試踏入IFA獨立理財顧問的轉折點,到底是甚麼呢?
「面試的時候看到了康宏IFA的背景,發現除了保險的工作以外,也有環球房地產、按揭,甚至連海外土地買賣相關的業務亦有包含在內。」Sammi回憶道,「一開始也有疑問,畢竟我也是從零開始,但身處的康宏RED團隊很好,有專為轉行而設的新人培訓課程讓我們能夠更有效轉行。例如說:能更加清楚地了解現時的經濟狀況、理財的知識、該怎麼去為不同人仕去計劃和要做甚麼準備等等。」

對人,不對事/專業態度,對症下藥

有些演藝界的朋友擔心說,萬一轉行進入IFA獨立理財顧問後會不會失去朋友?又會不會對工作失去興趣?Sammi認為,一切的重點在於「態度」。你是抱著甚麼態度去處理這件事,是在運用所學的知識去幫助他還是去害他。當初不選擇從事保險經紀(Agent)的原因,就是保險經紀只能提供單一品牌的產品,為公司推廣產品才是重點而罔顧了顧客的真實需求。

入職半年的Sammi如何安撫有疑慮的顧客,並真正地獲得他們的信任?可想像的是,客人一開始都對資淺的Sammi抱有一定疑慮,但她憑著積極的態度、勇於嘗試任何學習機會的精神、努力去熟悉各種不同的產品和提前就不同個案做好準備工作,一步一步去成為以客戶需求為先的IFA獨立理財顧問,終於她獲得了顧客的認同和信心。

沒有框架的人

IFA獨立理財顧問是一個好像充斥著數字及物質的生活,聽起來枯燥無比,但Sammi卻有不一樣的看法。
「IFA獨立理財顧問不像一般的上班族,需要朝九晚五還要加班,工作時間比較彈性。我以前的工作是輪班制,上班時間約十二至十四個小時。雖然週休兩天,不過一定不是週末,逢年過節,公眾假期都未必能休假。」

「但讓我最開心的是,在康宏 RED工作可以自由控制自己的時間,不止能和本來的興趣平衡,還多了陪家人的時間。父母年紀日漸年老,需要子女的照顧和陪伴。相對起以前凌晨十二點、一點左右才能下班回家,他們也都睡了,因此少了很多溝通的時間。」現在精神奕奕的Sammi,笑得十分燦爛。

入職半年的她,講到將來目標時羞澀一笑。她坦言,作為一名音樂人,在文書方面比如說:填文件及交表格程序上比較不擅長。因而希望可以擁有自己的秘書,幫忙處理文書上的事務。畢竟比起對著文字,還是更喜歡跟人溝通。

在最後Sammi帶著她陽光的笑容,跟所有演藝圈的朋友們建議,想轉行、轉工或嘗新的你們,要先跳出自己的框架,放下一些舊有想法,接觸多點不一樣的東西,才會有更多不同的發展,可能從中會發現自己的另一面。

重點是,要成為一個沒有框架的人。

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理財小知識

如何成立家族辦公室

設立家族辦公室通常包括幾個步驟:
1.明確家族辦公室的目標和目標。這包括確定家族需要的服務和支持,如投資管理、稅務規劃和財產規劃。
2.評估家族目前的財務狀況。這包括確定家族的資產、負債和現金流。了解家族的投資目標和風險容忍度也很重要。
3.確定家族辦公室的適當法律結構。根據家族財富的規模和複雜性以及所需服務,可能是單一家族辦公室或多家族辦公室。
4.雇用和組建專業團隊。這包括雇用家族辦公室經理、財務顧問、律師和會計師。確保團隊具有滿足家族需求的必要專業知識非常重要。
5.實施財務系統和流程。這包括設立會計和報告系統、實施投資政策和程序、建立風險管理流程。
6.與家族成員溝通,確保每個人都瞭解家族辦公室的目標和運作方式。
也要注意的是,設立家族辦公室可能是一個復雜且耗時的過程,建議與法律和財務專家討論。

Setting up a family office typically involves several steps:

Define the objectives and goals of the family office. This includes determining the services and support the family needs, such as investment management, tax planning, and estate planning.

Assess the family’s current financial situation. This includes identifying the family’s assets, liabilities, and cash flow. It’s also important to understand the family’s investment goals and risk tolerance.

Determine the appropriate legal structure for the family office. This could be a single-family office or a multifamily office, depending on the size and complexity of the family’s wealth and the services required.

Hire and assemble a team of professionals. This includes hiring a family office manager, financial advisors, lawyers, and accountants. It’s important to ensure that the team has the necessary expertise to meet the family’s needs.

Implement financial systems and processes. This includes setting up accounting and reporting systems, implementing investment policies and procedures, and establishing risk management processes.

Communicate with family members to ensure that everyone is aware of the family office’s objectives and how it will operate.

It’s also important to note that setting up a family office can be a complex and time-consuming process, and it’s recommended to work with legal and financial professionals to ensure that the process is done correctly.