【轉出自主人生系列】— 日企秘書打造自己的IFA獨立理財顧問事業

Convoy-RED-轉行做保險

こんにちは、私はKarinです。

跟日本人工作是否與日劇一樣?做秘書只要跟著老闆指示就可以了嗎?今天就由從事秘書工作十年的Karin來跟大家分享自己的成功轉行的經驗。

十項全能之秘書攻略

曾任職十年秘書,一直以來都跟隨著日本上司工作。秘書的工作繁複,除了要處理各種大事,微小的細節也必須兼顧到。有上班的時間,但沒有下班的時間,甚至星期六日或假期都有任務需要完成。稱得上是個十項全能的工作,加上漫長的上班時間,可謂「三項鐵人」的職位。日積月累,既影響身體健康,跟家人相處的時間也被大大剝奪。適逢金融海嘯的動盪後,再加上長年累月下的不適需要進醫院「入廠維修」,完成日語研究碩士課程的Karin下定決心轉行。除了希望可以用到自己所學,也可以在空餘時教授日語,發揮一技之長。而緣分使然,有機會認識到現在的老闆Ricky LEE先生從而進入IFA獨立理財顧問行業,也就是現在的康宏RED團隊。

細心‧服務你心

Karin的細心之處,從她親手製作的手工藝品可見一斑,這個傳統的日本手工藝是由一塊木頭做成。先用專業的刀具和白膠漿為它們「上布」,就成為現在婚禮上或成人禮上常見的人偶娃娃了。從一開始因興趣所做的這對人偶,再完成師範級的課程,到現在依然在教授課程上努力邁進,期望完成後可以教導同樣有興趣的人。
「當時一個在日本做手工藝的啟蒙老師,她患有高血壓及心臟病。有一天她突然心臟病發,但因為沒有親人在港,危急之下打給我。我立刻陪同她就醫,協助翻譯的部分。」
幸而這位日本籍的老師有買保險,在這個突發狀況下才能夠發揮效用,幫助她渡過難關。在這鬼門關走了一趟,兩人之間的關係亦變得更親密,也因此擴大了自己的客戶圈子。
之前秘書的工作經驗,最大的得著就是多年跟隨日本上司工作。日本人處事較為細心謹慎,從而亦培養出自己做事面面俱到的性格。而加入IFA獨立理財顧問行業以後,則可以把這個長處發揮得更好。能更用心地去照顧客戶外,也可以從中加入自己的分析,去為每一位客戶設定最適合他們的理財方案。意外的是,加入這個行業後,日本人的人際網路也因此變得更廣闊。

 

世の中に失敗というものはない。チャレンジしているうちは失敗はない。あきらめた時が失敗である。—— 稲盛和夫
世上沒有所謂的失敗。挑戰時沒有失敗,放棄時才是失敗。——稻盛和夫

在這段時間考慮轉行或轉工,其實是一個很大的「腦交戰」。有十年秘書工作經驗的Karin,一開始跳出舒適圈擔任一些保險顧問的前線工作,對自身而言是個非常大的挑戰。或許會想問她,妳有後悔過嗎?回想當初選擇轉行這勇敢的決定,Karin笑稱如果當初沒有轉行,現在還會不會繼續擔任秘書仍是個未知之數。正所謂長江後浪推前浪,秘書行業亦有年輕化的跡象。公司在這不景氣的大環境下,為了開源節流可能會開除「前輩」,轉而聘請更年輕甚至學歷更高的資淺後輩。轉行成功,最重要嘗試踏出第一步,接受新的嘗試。而在IFA獨立理財顧問這個行業裡,學到的東西都是自己所得,是他人無法抄襲或取代的經驗。退一步而言,就算失敗那又如何呢?

最後再告訴你一個小秘密……我是個純正的香港人……噓……

你是從事文職的嗎?想參考人力資源管理轉行成功的Tommy及Annie 分享。

 

 

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理財小知識

家族辦公室的稅務角色

家族辦公室在稅務問題上的角色可能因辦公室提供的具體服務而有所不同。一般來說,家族辦公室可以幫助富裕家庭和個人進行稅務規劃和遵照。這可能包括:

確保遵照不同國家稅法和法規而作出建議
幫助構建家族投資工具,如信託和基金會,以稅務高效的方式
檢查收入和投資組合,以確定稅務高效策略
就各種財務決策的稅務影響給予建議,例如購買或出售房地產或投資某些資產
協助準備和提交稅單
如有必要,代表客戶與稅務機關進行討論和協商
請注意,家族辦公室可能有不同的專長和資源幫助解決稅務問題。在與他們合作之前,最好問一下您正在與之合作的團隊的具體經驗和資格。

The role of a family office in tax issues can vary depending on the specific services offered by the office. In general, a family office can help with tax planning and compliance for wealthy families and individuals. This can include:

Reviewing income and investment portfolios to identify tax-efficient strategies
Advising on the tax implications of various financial decisions, such as buying or selling real estate or investing in certain assets
Assisting with the preparation and filing of tax returns
Representing clients in discussions and negotiations with tax authorities, if necessary
Providing guidance on tax laws and regulations, both domestic and international, to ensure compliance
Helping to structure family investment vehicles, such as trusts and foundations, in a tax-efficient manner.
It’s important to note that family offices may have different specialties and resources to help with tax issues. It’s always a good idea to ask about the specific experience and qualifications of the team you are working with before engaging them.