【轉出自主人生系列】— 日企秘書打造自己的IFA獨立理財顧問事業

Convoy-RED-轉行做保險

こんにちは、私はKarinです。

跟日本人工作是否與日劇一樣?做秘書只要跟著老闆指示就可以了嗎?今天就由從事秘書工作十年的Karin來跟大家分享自己的成功轉行的經驗。

十項全能之秘書攻略

曾任職十年秘書,一直以來都跟隨著日本上司工作。秘書的工作繁複,除了要處理各種大事,微小的細節也必須兼顧到。有上班的時間,但沒有下班的時間,甚至星期六日或假期都有任務需要完成。稱得上是個十項全能的工作,加上漫長的上班時間,可謂「三項鐵人」的職位。日積月累,既影響身體健康,跟家人相處的時間也被大大剝奪。適逢金融海嘯的動盪後,再加上長年累月下的不適需要進醫院「入廠維修」,完成日語研究碩士課程的Karin下定決心轉行。除了希望可以用到自己所學,也可以在空餘時教授日語,發揮一技之長。而緣分使然,有機會認識到現在的老闆Ricky LEE先生從而進入IFA獨立理財顧問行業,也就是現在的康宏RED團隊。

細心‧服務你心

Karin的細心之處,從她親手製作的手工藝品可見一斑,這個傳統的日本手工藝是由一塊木頭做成。先用專業的刀具和白膠漿為它們「上布」,就成為現在婚禮上或成人禮上常見的人偶娃娃了。從一開始因興趣所做的這對人偶,再完成師範級的課程,到現在依然在教授課程上努力邁進,期望完成後可以教導同樣有興趣的人。
「當時一個在日本做手工藝的啟蒙老師,她患有高血壓及心臟病。有一天她突然心臟病發,但因為沒有親人在港,危急之下打給我。我立刻陪同她就醫,協助翻譯的部分。」
幸而這位日本籍的老師有買保險,在這個突發狀況下才能夠發揮效用,幫助她渡過難關。在這鬼門關走了一趟,兩人之間的關係亦變得更親密,也因此擴大了自己的客戶圈子。
之前秘書的工作經驗,最大的得著就是多年跟隨日本上司工作。日本人處事較為細心謹慎,從而亦培養出自己做事面面俱到的性格。而加入IFA獨立理財顧問行業以後,則可以把這個長處發揮得更好。能更用心地去照顧客戶外,也可以從中加入自己的分析,去為每一位客戶設定最適合他們的理財方案。意外的是,加入這個行業後,日本人的人際網路也因此變得更廣闊。

 

世の中に失敗というものはない。チャレンジしているうちは失敗はない。あきらめた時が失敗である。—— 稲盛和夫
世上沒有所謂的失敗。挑戰時沒有失敗,放棄時才是失敗。——稻盛和夫

在這段時間考慮轉行或轉工,其實是一個很大的「腦交戰」。有十年秘書工作經驗的Karin,一開始跳出舒適圈擔任一些保險顧問的前線工作,對自身而言是個非常大的挑戰。或許會想問她,妳有後悔過嗎?回想當初選擇轉行這勇敢的決定,Karin笑稱如果當初沒有轉行,現在還會不會繼續擔任秘書仍是個未知之數。正所謂長江後浪推前浪,秘書行業亦有年輕化的跡象。公司在這不景氣的大環境下,為了開源節流可能會開除「前輩」,轉而聘請更年輕甚至學歷更高的資淺後輩。轉行成功,最重要嘗試踏出第一步,接受新的嘗試。而在IFA獨立理財顧問這個行業裡,學到的東西都是自己所得,是他人無法抄襲或取代的經驗。退一步而言,就算失敗那又如何呢?

最後再告訴你一個小秘密……我是個純正的香港人……噓……

你是從事文職的嗎?想參考人力資源管理轉行成功的Tommy及Annie 分享。

 

 

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什麼是資產管理

資產管理是管理和監督各種類型資產的過程,如股票、債券、房地產和其他投資。其中包括關於買賣資產的決策、監測其績效、採取措施以最大化回報並最小化風險。資產管理通常由專業人員進行,如投資經理或理財顧問,他們利用專業知識和經驗來做出明智的決策,以管理資產為客戶帶來好處。資產管理可以為個人、公司或機構投資者如退休基金、捐贈基金和主权財富基金進行。

Asset management is the process of managing and overseeing various types of assets, such as stocks, bonds, real estate, and other investments. This can include making decisions about buying and selling assets, monitoring their performance, and taking steps to maximize returns and minimize risks. Asset management is typically done by professionals, such as investment managers or financial advisers, who use their expertise and knowledge to make informed decisions about how to manage assets for the benefit of their clients. Asset management can be done for individuals, companies, or institutional investors such as pension funds, endowments, and sovereign wealth funds.