【轉出自主人生系列】— Fresh Grad搵工即成為IFA獨立理財顧問,一年升副總裁

Convoy-RED-轉行做保險

雛鳥高飛,展翅翱翔

經濟系畢業的 Kaley,Fresh Grad搵工時也向很多不同公司投過履歷CV,面試了銀行、會計師、物業管理和初創公司等等。初創公司算是大部分人會趨之若鶩的工作,Kaley分享道,還身為一個應屆Fresh Grad 畢業生時,自己找工作時希望能到大規模的公司任職。畢竟公司架構相對完整,自身亦希望畢業後找到的工作是可以長遠發展的。
入行大約一年半, 剛晉升為副總裁的Kaley 認為,坦白說入行前對IFA獨立理財顧問沒有太深入的理解。不過入行半年後,才慢慢發現原來當需要購買一些保險產品或投資理財的時候,客人需要自己去找不同的金融公司處理及更要自己去管理每個項目。進入IFA獨立理財顧問這個行業之後,才發現身為一個IFA獨立理財顧問,其實可以提供一站式金融理財服務,所有關於「錢」的服務以及產品,都可以全面地提供給顧客。這種模式既可以大大節省了顧客的時間,也可以提供給他們最好的服務。

工作滿足感,無與倫比

大學同學中有些參加了管理培訓生(Management Trainee)的課程,有些就在「四大」會計師樓裡負責核數的工作。坦白來說,在同儕中收入以及發展前境上沒有太大的分別。在另外一個層面來說,最大的不同是工作上的滿足感。相較於同學們,他們在上班的時候大多數都是盡力完成上司吩咐的工作,而我則可以選擇做自己感興趣的項目與客戶群提供服務,工作時自然比他們來得更悠然自得。
在進入IFA獨立投資理財顧問這個行業以後,始終認為該做的就是提供最合適的服務給我的顧客。因此會主動花很多的時間去拓展自己的專業。了解每間金融機構的背景,產品內容和以及特點,從而提供最適合的方案給每一位顧客。當然有些同事對金融這個行業的知識未夠豐富的時候,所花費的時間也一定會比較多。但Kaley卻不認為這是一個很繁瑣的工作,有興趣,自然就會花心思,花時間去做。

夢想,不只是想

Kaley現時最大的目標是可以建立自己的團隊。初衷是因為身邊的朋友們現在的工作收入及發展都不太明朗,2020年搵工難要找一份好工更難,所以想邀請他們加入這個好持續發展的專業。這樣我也可以將自己成功的經驗分享給他們,讓他們在拼搏事業上能多一個選擇。
談到應徵工作,Kaley則覺得面試是最重要的一個環節。無論你以前的學歷有多高,讀哪個科系,都不是最重要的因素。最重要的是僱主能了解你入行或轉行的原因還有平常的學習狀況。個人而言,最注重的是求職者是否有「不恥下問」的好學心態。以應對客戶的要求不停提升,金融業發展得相當快速會一直推出很多不同的產品和選擇。如果不是抱持著敢於嘗新的努力態度,自然就會被市場淘汰。

「我能了解Fresh Grad 搵工時都傾向比較穩定的工作,如大企業或大公司等。就另一方面而言,個人建議則是盡量不要受「穩定」這二字的侷限。年輕時,可以承擔多一點的風險,盡可能去嘗試不同類型的工作,同時也可以給自己更多的可能性去擴展更大的領域。」

只要懷抱著對夢想的熱情,永不放棄嘗試各種新事物,夢想,可以不只是想。

另一位fresh grad如何事業發展外更成為世界冠軍可以參考以下訪問。

【轉出自主人生系列】— Fresh Grad第一份工自主事業發展 成就世界冠軍

 

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理財小知識

8種最常聽到的投資策略

8種最常聽見的投資策略:

價值投資: 這種策略包括購買市場低估的股票或其他資產,並等待它們增值。

增長投資: 這種策略包括購買具有高增長潛力的股票或其他資產,即使它們被市場高估。

多元化投資: 這種策略包括將投資分散到各種資產類別,如股票、債券、房地產和大宗商品,以降低風險。

平均法成本法: 這種策略包括定期投資一定數量的資金,不管當前投資的價格如何,以減少在錯誤時間投入大量資金的風險。

指數投資: 這種策略包括購買與市場指數(如S&P500)密切追踪的股票或其他資產組合,以實現與整體市場相似的回報。

主動管理: 這種策略包括根據市場狀況和經理對基礎資產的分析,主動買賣資產。

風險管理: 這種策略包括辨識,評估和優先考慮潛在風險,並采取適當的措施以減輕或管理風險。結構性產品: 這種策略包括使用金融工具,如期權、期貨和衍生品,以實現對市場的投資或避險。

8 common investment strategies:

Value investing: This strategy involves buying stocks or other assets that are undervalued by the market and waiting for them to appreciate in value.

Growth investing: This strategy involves buying stocks or other assets that have the potential for high growth, even if they are overvalued by the market.

Diversification: This strategy involves spreading investments across a variety of asset classes, such as stocks, bonds, real estate, and commodities, in order to minimize risk.

Dollar-cost averaging: This strategy involves investing a fixed amount of money at regular intervals, regardless of the current price of the investment, in order to reduce the risk of investing a large sum of money at the wrong time.

Index investing: This strategy involves buying a portfolio of stocks or other assets that closely tracks a market index, such as the S&P 500, in order to achieve returns similar to the overall market.

Active management: This strategy involves actively buying and selling assets based on market conditions and the manager’s analysis of the underlying assets.

Risk management : This strategy involves identifying, assessing and prioritizing potential risks and taking appropriate steps to mitigate or manage those risks.

Hedge Funds strategy: This strategy involves using high-risk investment techniques such as leverage, short selling, and derivatives to generate returns, often with the goal of outperforming the broader market.

These are just a few examples, and there are many other investment strategies available depending on the investor’s goals and risk tolerance.