【什麼是IFA獨立理財顧問】- 全新GoStarPackage助你Work with “Pleasure”

Convoy-RED-轉行做保險

端午節吃了粽子,也要做適當的運動去消化吞下去的卡路里。跟這個節日息息相關的運動,就非划龍舟莫屬。今天我們很榮幸邀請到我們公司Head of Business Development(業務發展主管)Ms. Erin Cheung來接受訪問分享2020第一季有IFA獨立理財顧問業務獲得亮眼成績的原因。

聽聞妳喜歡的休閒運動是划龍舟,這個活動普遍來說比較少女生會參與,妳又是在甚麼因緣際會下接觸到這項運動呢?
「以前任職的公司裡有龍舟隊,當時抱著可以認識更多人的心態去嘗試。」Erin回憶道,「再者那時普遍比較少女生會參加划龍舟,覺得自己要是能做到的話感覺很帥很厲害,因此就下定決心參加。結果意外地一玩就玩了大概八年的時間,主要因為我很享受在參與的過程中那種團隊合作的精神。由於需要參加各種不同的比賽,過程裡面大家的聯繫也會越來越緊密,真正地從隊友變為朋友。另外這段時間內也養成了習慣,每逢三、四月就會下意識去報名,久而久之每個端午節的活動都是划龍舟。」

通力合作,紀律致勝

每個人參加比賽都是希望能取得好成績,在龍舟比賽裡取得勝利又有甚麼秘訣呢?
Erin首先提出的,就是團隊合作。她表示團隊合作在划龍舟裡是非常重要的因素,大家「落槳」的時間點一定要整齊,前進的節奏才會快。第二個關鍵則是心態,有些人會認為這只是一個休閒運動,有空就去玩,偶爾忙時不去練習也沒所謂。其實這個活動是真正的「一個也不能少」,團隊裡每個隊員都是缺一不可,才可以培養到上述所講的一致性,讓龍舟前進得更順暢。每個人自律地去遵守、維持紀律,答應了去練習就必須出席。綜合以上種種,大家才能成功取得好成績。

加強Incentives 推動 Achievements

需要合作、紀律、認真,乍聽之下猶如我們IFA獨立理財顧問團隊。在2020年康宏理財顧問團隊的第一季獲得相當亮眼的成績,顧問人數和營業額於疫市下都有所提升。Erin的部門又有甚麼配套可以幫助和支援整個顧問團隊的發展呢?
Erin的部門是負責Business Development(業務發展),顧名思義就是主力於協助IFA 獨立理財顧問團隊業務開發以及招募新的理財顧問。

「在培訓方面,康宏有非常完善的培訓制度,讓每一位獨立理財顧問都能在最短時間內裝備好自己。其次在我們部門,在現實上的層面而言,我們的康宏的Package(晉昇,人工及佣金制度)是在工作上面是一個很大的推動力。而對新同事來說,我們為2020求職者推出全新且具有競爭力的Go Star Package。除了高達每月6萬津貼外,還有佣金收入,業務相關的Bonus(花紅)及其他獎金等等,希望新加入或轉行的同事能在這裡發展得更好。」

Erin表示,在事業發展上,大家都想要升職。在同事晉升的同時,我們會協助他做很多不同的個人品牌市場推廣,例如會在報紙上為該同事刊登新聞稿,這個也是我們部門為前線同事的發展支援。另外在整體上,公司亦會有各種Incentive(激勵管理制度),包括每年的海外會議,幫助大家取得更亮眼的成績之餘更可以享受一番。

Work with Pleasure

能成功激發工作動力,就能寓工作於娛樂。康宏高級業務拓展總監Ricky亦道,猶記得有一年IFA獨立理財顧問團隊去了巴西。除了看世界盃、吃喝玩樂以外,也去參觀了當地的金融機構,了解當地的金融業。現今適逢轉工轉行潮,相信很多人的感覺就像第一次去划龍舟一樣,去到一個陌生的地方,跟一群陌生人相處共事。換句話而言,也像新轉入IFA獨立理財顧問這個行業一樣。轉行後,新同事都需要一段時間熟悉新環境和新人事。特別是做IFA獨立理財顧問這一行,相對其他行業會多了不同的服務和產品配套需要研究和了解。不過團隊裡或公司的後勤部門亦會因應提供足夠的培訓和支援,讓新同事能夠在最短的時間內熟悉新環境,也能做得開心。

 

更多文章

理財小知識

如何成立家族辦公室

設立家族辦公室通常包括幾個步驟:
1.明確家族辦公室的目標和目標。這包括確定家族需要的服務和支持,如投資管理、稅務規劃和財產規劃。
2.評估家族目前的財務狀況。這包括確定家族的資產、負債和現金流。了解家族的投資目標和風險容忍度也很重要。
3.確定家族辦公室的適當法律結構。根據家族財富的規模和複雜性以及所需服務,可能是單一家族辦公室或多家族辦公室。
4.雇用和組建專業團隊。這包括雇用家族辦公室經理、財務顧問、律師和會計師。確保團隊具有滿足家族需求的必要專業知識非常重要。
5.實施財務系統和流程。這包括設立會計和報告系統、實施投資政策和程序、建立風險管理流程。
6.與家族成員溝通,確保每個人都瞭解家族辦公室的目標和運作方式。
也要注意的是,設立家族辦公室可能是一個復雜且耗時的過程,建議與法律和財務專家討論。

Setting up a family office typically involves several steps:

Define the objectives and goals of the family office. This includes determining the services and support the family needs, such as investment management, tax planning, and estate planning.

Assess the family’s current financial situation. This includes identifying the family’s assets, liabilities, and cash flow. It’s also important to understand the family’s investment goals and risk tolerance.

Determine the appropriate legal structure for the family office. This could be a single-family office or a multifamily office, depending on the size and complexity of the family’s wealth and the services required.

Hire and assemble a team of professionals. This includes hiring a family office manager, financial advisors, lawyers, and accountants. It’s important to ensure that the team has the necessary expertise to meet the family’s needs.

Implement financial systems and processes. This includes setting up accounting and reporting systems, implementing investment policies and procedures, and establishing risk management processes.

Communicate with family members to ensure that everyone is aware of the family office’s objectives and how it will operate.

It’s also important to note that setting up a family office can be a complex and time-consuming process, and it’s recommended to work with legal and financial professionals to ensure that the process is done correctly.