【轉出自主人生系列】— Fresh Grad搵工即成為IFA獨立理財顧問,一年升副總裁

Convoy-RED-轉行做保險

雛鳥高飛,展翅翱翔

經濟系畢業的 Kaley,Fresh Grad搵工時也向很多不同公司投過履歷CV,面試了銀行、會計師、物業管理和初創公司等等。初創公司算是大部分人會趨之若鶩的工作,Kaley分享道,還身為一個應屆Fresh Grad 畢業生時,自己找工作時希望能到大規模的公司任職。畢竟公司架構相對完整,自身亦希望畢業後找到的工作是可以長遠發展的。
入行大約一年半, 剛晉升為副總裁的Kaley 認為,坦白說入行前對IFA獨立理財顧問沒有太深入的理解。不過入行半年後,才慢慢發現原來當需要購買一些保險產品或投資理財的時候,客人需要自己去找不同的金融公司處理及更要自己去管理每個項目。進入IFA獨立理財顧問這個行業之後,才發現身為一個IFA獨立理財顧問,其實可以提供一站式金融理財服務,所有關於「錢」的服務以及產品,都可以全面地提供給顧客。這種模式既可以大大節省了顧客的時間,也可以提供給他們最好的服務。

工作滿足感,無與倫比

大學同學中有些參加了管理培訓生(Management Trainee)的課程,有些就在「四大」會計師樓裡負責核數的工作。坦白來說,在同儕中收入以及發展前境上沒有太大的分別。在另外一個層面來說,最大的不同是工作上的滿足感。相較於同學們,他們在上班的時候大多數都是盡力完成上司吩咐的工作,而我則可以選擇做自己感興趣的項目與客戶群提供服務,工作時自然比他們來得更悠然自得。
在進入IFA獨立投資理財顧問這個行業以後,始終認為該做的就是提供最合適的服務給我的顧客。因此會主動花很多的時間去拓展自己的專業。了解每間金融機構的背景,產品內容和以及特點,從而提供最適合的方案給每一位顧客。當然有些同事對金融這個行業的知識未夠豐富的時候,所花費的時間也一定會比較多。但Kaley卻不認為這是一個很繁瑣的工作,有興趣,自然就會花心思,花時間去做。

夢想,不只是想

Kaley現時最大的目標是可以建立自己的團隊。初衷是因為身邊的朋友們現在的工作收入及發展都不太明朗,2020年搵工難要找一份好工更難,所以想邀請他們加入這個好持續發展的專業。這樣我也可以將自己成功的經驗分享給他們,讓他們在拼搏事業上能多一個選擇。
談到應徵工作,Kaley則覺得面試是最重要的一個環節。無論你以前的學歷有多高,讀哪個科系,都不是最重要的因素。最重要的是僱主能了解你入行或轉行的原因還有平常的學習狀況。個人而言,最注重的是求職者是否有「不恥下問」的好學心態。以應對客戶的要求不停提升,金融業發展得相當快速會一直推出很多不同的產品和選擇。如果不是抱持著敢於嘗新的努力態度,自然就會被市場淘汰。

「我能了解Fresh Grad 搵工時都傾向比較穩定的工作,如大企業或大公司等。就另一方面而言,個人建議則是盡量不要受「穩定」這二字的侷限。年輕時,可以承擔多一點的風險,盡可能去嘗試不同類型的工作,同時也可以給自己更多的可能性去擴展更大的領域。」

只要懷抱著對夢想的熱情,永不放棄嘗試各種新事物,夢想,可以不只是想。

另一位fresh grad如何事業發展外更成為世界冠軍可以參考以下訪問。

【轉出自主人生系列】— Fresh Grad第一份工自主事業發展 成就世界冠軍

 

更多文章

理財小知識

了解家族辦公室的功能

家族辦公室是一種為單一富裕家庭提供服務的私人財富管理公司。家族辦公室的職能可以包括管理投資、管理和保存財富、管理和支付帳單、管理和協調慈善事業、提供稅務和法律服務、提供遺產規劃、提供其他行政和私人助理服務。此外,家族辦公室還可以提供專門的服務,如藝術顧問、航空管理和房地產管理。家族辦公室的目標是為家族提供全面且一體化的財務管理,使家族的財富可以維持和增長多個世代。

The functions of a family office can include managing investments, managing and preserving wealth, managing and paying bills, managing and coordinating philanthropy, providing tax and legal services, providing estate planning, and providing other administrative and concierge services. Additionally, family offices may provide specialized services such as art advisory, aviation management, and real estate management. The goal of a family office is to provide comprehensive and integrated financial management for the family, so that the family’s wealth can be preserved and grown for multiple generations.