【轉出自主人生系列】— 酒店從業員轉行金融業

Convoy-RED-轉行做保險

轉行成為IFA獨立理財顧問的誤點:數學成績要很好?

酒店工作加薪難  升職要等8年時間

Hannah轉行成為IFA獨立理財顧問前身是做酒店前台的服務員,她指出由初入職到升至管理層至少要用上8年時間,而她當時的經理更用上20年時間,而當中需要累積的時間和經驗缺一不可。而且薪金加幅永遠敵不過通漲,遇上經濟差的情況下分分鐘連每年最期待的花紅和微調的薪金也會暫緩。

所以基於以上種種原因,Hannah便由毅然由酒店前台服務員轉行成為IFA獨立理財顧問。

接觸到不同的人是酒店和IFA獨立理財顧問之間的共同之處

Hannah認為酒店前台轉行與全方位理財顧問其實是有共同之處,做前台服務員需要透過細心觀察和詢問得知客人的需要以協助解決問題;而成為全方位理財顧問除了細心了解不同客戶群的需要之外,並且找出適當的金融工具去協助客戶達到他們的理財目標。當中最相似的地方莫過於是酒店前台和理財顧問都是接觸都是不同的客戶,因為這些都是人和人之間的接觸,透過不同的客戶了解他們不同的需要,從而使Hannah在轉工時很快便適應IFA獨立理財顧問這份工作。

轉行成為IFA獨立理財顧問的誤點:數學成績要很好

Hannah轉行成為IFA獨立理財顧問已經接近兩年時間,她認為大部人覺得理財顧問需要對數字很敏感,要數學成續很標榜才可以轉行。但其實在這個行業裡,最重要的是客戶服務。聆聽客戶所需再配合各方面的專家為客戶提供合適的建議。

轉行的過渡期如何適應

而身為Hannah的上司,高級業務拓展總監的李立基先生 (Ricky Lee)見證著她的成功轉行及成長。他透露Convoy RED團隊是由各行各業的精英轉行而來,例如是老師,銀行家,語文翻譯,培訓經理,設計師等等的職業。經理們會先了解每位新顧問的經驗,興趣和強項,透過全方位的培訓和支援令同事更有效地在IFA獨立理財顧問行業發揮所長。

 

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理財小知識

家族辦公室的稅務角色

家族辦公室在稅務問題上的角色可能因辦公室提供的具體服務而有所不同。一般來說,家族辦公室可以幫助富裕家庭和個人進行稅務規劃和遵照。這可能包括:

確保遵照不同國家稅法和法規而作出建議
幫助構建家族投資工具,如信託和基金會,以稅務高效的方式
檢查收入和投資組合,以確定稅務高效策略
就各種財務決策的稅務影響給予建議,例如購買或出售房地產或投資某些資產
協助準備和提交稅單
如有必要,代表客戶與稅務機關進行討論和協商
請注意,家族辦公室可能有不同的專長和資源幫助解決稅務問題。在與他們合作之前,最好問一下您正在與之合作的團隊的具體經驗和資格。

The role of a family office in tax issues can vary depending on the specific services offered by the office. In general, a family office can help with tax planning and compliance for wealthy families and individuals. This can include:

Reviewing income and investment portfolios to identify tax-efficient strategies
Advising on the tax implications of various financial decisions, such as buying or selling real estate or investing in certain assets
Assisting with the preparation and filing of tax returns
Representing clients in discussions and negotiations with tax authorities, if necessary
Providing guidance on tax laws and regulations, both domestic and international, to ensure compliance
Helping to structure family investment vehicles, such as trusts and foundations, in a tax-efficient manner.
It’s important to note that family offices may have different specialties and resources to help with tax issues. It’s always a good idea to ask about the specific experience and qualifications of the team you are working with before engaging them.