【轉出自主人生系列】— 酒店從業員轉行金融業

Convoy-RED-轉行做保險

轉行成為IFA獨立理財顧問的誤點:數學成績要很好?

酒店工作加薪難  升職要等8年時間

Hannah轉行成為IFA獨立理財顧問前身是做酒店前台的服務員,她指出由初入職到升至管理層至少要用上8年時間,而她當時的經理更用上20年時間,而當中需要累積的時間和經驗缺一不可。而且薪金加幅永遠敵不過通漲,遇上經濟差的情況下分分鐘連每年最期待的花紅和微調的薪金也會暫緩。

所以基於以上種種原因,Hannah便由毅然由酒店前台服務員轉行成為IFA獨立理財顧問。

接觸到不同的人是酒店和IFA獨立理財顧問之間的共同之處

Hannah認為酒店前台轉行與全方位理財顧問其實是有共同之處,做前台服務員需要透過細心觀察和詢問得知客人的需要以協助解決問題;而成為全方位理財顧問除了細心了解不同客戶群的需要之外,並且找出適當的金融工具去協助客戶達到他們的理財目標。當中最相似的地方莫過於是酒店前台和理財顧問都是接觸都是不同的客戶,因為這些都是人和人之間的接觸,透過不同的客戶了解他們不同的需要,從而使Hannah在轉工時很快便適應IFA獨立理財顧問這份工作。

轉行成為IFA獨立理財顧問的誤點:數學成績要很好

Hannah轉行成為IFA獨立理財顧問已經接近兩年時間,她認為大部人覺得理財顧問需要對數字很敏感,要數學成續很標榜才可以轉行。但其實在這個行業裡,最重要的是客戶服務。聆聽客戶所需再配合各方面的專家為客戶提供合適的建議。

轉行的過渡期如何適應

而身為Hannah的上司,高級業務拓展總監的李立基先生 (Ricky Lee)見證著她的成功轉行及成長。他透露Convoy RED團隊是由各行各業的精英轉行而來,例如是老師,銀行家,語文翻譯,培訓經理,設計師等等的職業。經理們會先了解每位新顧問的經驗,興趣和強項,透過全方位的培訓和支援令同事更有效地在IFA獨立理財顧問行業發揮所長。

 

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精品家族辦公室:為家庭提供專業服務,促進家庭健康關係

精品家辦是指專門為富裕家庭和個人提供全面服務的辦公室。這些服務可能包括財務管理、資產保值、稅務策劃、法律和移民問題解決、房地產和汽車銷售、私人飛機租賃、私人管家服務等。精品家辦的客戶通常是高净值家庭和個人,他們尋求高水平的專業服務和保密性。 精品家辦和單一家辦的主要區別在於服務的范圍和客戶的級別。

單一家辦通常只為一個富裕家庭或個人提供服務。這些服務可能包括財務管理、稅務策劃、資產保值等。單一家辦的客戶通常是中等或高净值家庭和個人。

而精品家辦則通常為多個富裕家庭和個人提供服務,服務範圍更加廣泛,可能包括財務管理、資產保值、稅務策劃、法律和移民問題解決、房地產和汽車銷售、私人飛機租賃、私人管家服務等。精品家辦的客戶通常是高净值家庭和個人,他們尋求高水平的專業服務和保密性。精品家族辦公室也可以以更為針對性的方式為單一家庭提供全面的財務管理服務。一些精品家族辦公室可能提供與傳統單一家族辦公室類似的全面服務,但採取更定制化和個性化的方式。這可能包括投資管理、稅務規劃、遺產規劃和慈善管理,他們還可能提供更專門的服務,如法律和稅務建議以及房地產管理。精品家族辦公室和單一家族辦公室的區別在於精品家族辦公室的客戶群較小,並經常為客戶提供更針對性的服務。

A boutique family office is a smaller and more specialized version of a traditional single family office. They typically serve a smaller number of ultra-high net worth families and provide a more personalized and customized service.

A single family office, on the other hand, is typically established by and serves the needs of a single, ultra-high net worth family. They provide comprehensive financial management services such as investment management, tax planning, estate planning, and philanthropy management.

A boutique family office can also provide comprehensive financial management services to a single family in a more tailored way. Some boutique family offices may offer a full range of services similar to those provided by a traditional single family office, but with a more customized and personal approach. This may include investment management, tax planning, estate planning, and philanthropy management, and they may also provide more specialized services like legal and tax advice and real estate management. The difference between a boutique family office and a single family office is that the boutique family office has a smaller client base and often provides a more tailored approach to their clients.