【轉出自主未來系列】— 教師與獨立理財顧問同樣要因才施教

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美國回來教小學中文?轉行成為IFA 獨立理財顧問全靠跳出自己安全區

Ashley 轉行成為IFA 獨立理財顧問前是任職小學老師,她在美國畢業回來竟被安排教授中文科而在任教第三年時,學校安排她同時兼任兩間學校的職務。任職老師除了要兼顧學生成績及身心發展,與家長的溝通,當然還有很多行政上的工作要處理。Ashley愛護學生也珍惜家長們的信任而盡心工作,但因長時間工作而失去了私人時間感到無奈。後來因一次機緣巧合下受到朋友的邀請後,跳出旁人眼中的「鐵飯碗」而轉行成為IFA 獨立理財顧問。

教師與理財顧問同樣要因才施教

Ashley認為任職教師和IFA獨立理財顧問最相似的地方只是對象不同,昔日為人師表時要因材施教,將很複雜的知識拆開一步步將灌輸給學生;而今天身為IFA 獨立理財顧問同樣要把市場的資訊整理和分析,因應不同人任個人的需要,提供建議並找出適當的金融工具協助客戶達到他們的理財目標。

或許老師與學生不會伴隨著學每個人生階段 但理財顧問會陪伴客戶一起經歷不同的人生階段

昔日的Ashley一對三十名學生,每名學生只能用僅餘的時間去照料和關心;但今天的她能投放更多時間去用心對待每名客戶,協助客戶去面對每個人生理財目標或挑戰。一段關係的延續,不是憑藉保存對方的身份,要求對方永遠停留相同的位置,以求關係一直處於不變的狀態,就像Ashley昔日一樣只能教授小學低年級,而高年級的情況就跟進不了;但今天的她,身為IFA 獨立理財顧問,會伴隨著客戶不同的人生階段和變動下,協助客戶如何調配資金,陪伴著客戶走過人生不同階梯不同階段,而關係更長遠和長線。

身為Ashley的上司,康宏RED 高級業務拓展總監李立基先生Ricky Lee見證著她的成功轉行和改變,認為Ashley今天的成功轉行全靠她用心對待每位客戶,利用作為教師的經驗把市場及產品資訊有序地與客戶分享,令她順利銜接現在IFA獨立理財顧問的工作,Ashley同時寄語若果現在正考慮轉工或轉行的朋友若現時的工作崗位和環境不是自己想要的話,想改變一下工作環境和心態,不妨勇敢踏出第一步,跳出自己的安全區。

 

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理財小知識

家族辦公室收費:為家庭成員提供更多財務支持

家族辦公室的收費可能有所不同,具體收費取決於提供的服務。一些常見的收費類型包括:

資產管理費: 通常以管理資產的百分比計算,用於支付投資和管理家族財富的成本。

顧問費: 可能為提供給家族的金融建議或其他顧問服務收取費用。

管理費: 可能為日常管理任務如簿記、稅務準備等收取費用。

基於績效的費用: 一些家族辦公室可能根據他們管理的投資績效收取費用,以此方式使其與家族利益保持一致。

重要的是要注意家族辦公室收費的差異很大,家族在與家族辦公室合作之前應詳細審核和了解費用。同時也要考慮服務是否值得費用,以及它們是否透明和公平。

Family offices typically charge fees for their services, which can include management fees, performance fees, and transaction fees.

Management fees are typically based on a percentage of assets under management and are used to cover the general operating expenses of the family office.

Performance fees are typically based on the return on investments and are charged in addition to management fees.

Transaction fees are typically charged for specific services such as buying and selling securities, real estate transactions, and other financial transactions.

It’s also possible that a family office may charge a flat fee, a retainer fee, or a combination of different fee structures. The fees can vary depending on the services provided and the size of the family’s wealth. It’s important to be aware of the fees and to understand them before engaging the services of a family office. It’s also important to shop around and compare fees between different family offices before making a decision.