【轉出自主未來系列】— 教師與獨立理財顧問同樣要因才施教

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美國回來教小學中文?轉行成為IFA 獨立理財顧問全靠跳出自己安全區

Ashley 轉行成為IFA 獨立理財顧問前是任職小學老師,她在美國畢業回來竟被安排教授中文科而在任教第三年時,學校安排她同時兼任兩間學校的職務。任職老師除了要兼顧學生成績及身心發展,與家長的溝通,當然還有很多行政上的工作要處理。Ashley愛護學生也珍惜家長們的信任而盡心工作,但因長時間工作而失去了私人時間感到無奈。後來因一次機緣巧合下受到朋友的邀請後,跳出旁人眼中的「鐵飯碗」而轉行成為IFA 獨立理財顧問。

教師與理財顧問同樣要因才施教

Ashley認為任職教師和IFA獨立理財顧問最相似的地方只是對象不同,昔日為人師表時要因材施教,將很複雜的知識拆開一步步將灌輸給學生;而今天身為IFA 獨立理財顧問同樣要把市場的資訊整理和分析,因應不同人任個人的需要,提供建議並找出適當的金融工具協助客戶達到他們的理財目標。

或許老師與學生不會伴隨著學每個人生階段 但理財顧問會陪伴客戶一起經歷不同的人生階段

昔日的Ashley一對三十名學生,每名學生只能用僅餘的時間去照料和關心;但今天的她能投放更多時間去用心對待每名客戶,協助客戶去面對每個人生理財目標或挑戰。一段關係的延續,不是憑藉保存對方的身份,要求對方永遠停留相同的位置,以求關係一直處於不變的狀態,就像Ashley昔日一樣只能教授小學低年級,而高年級的情況就跟進不了;但今天的她,身為IFA 獨立理財顧問,會伴隨著客戶不同的人生階段和變動下,協助客戶如何調配資金,陪伴著客戶走過人生不同階梯不同階段,而關係更長遠和長線。

身為Ashley的上司,康宏RED 高級業務拓展總監李立基先生Ricky Lee見證著她的成功轉行和改變,認為Ashley今天的成功轉行全靠她用心對待每位客戶,利用作為教師的經驗把市場及產品資訊有序地與客戶分享,令她順利銜接現在IFA獨立理財顧問的工作,Ashley同時寄語若果現在正考慮轉工或轉行的朋友若現時的工作崗位和環境不是自己想要的話,想改變一下工作環境和心態,不妨勇敢踏出第一步,跳出自己的安全區。

 

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理財小知識

如何成立家族辦公室

設立家族辦公室通常包括幾個步驟:
1.明確家族辦公室的目標和目標。這包括確定家族需要的服務和支持,如投資管理、稅務規劃和財產規劃。
2.評估家族目前的財務狀況。這包括確定家族的資產、負債和現金流。了解家族的投資目標和風險容忍度也很重要。
3.確定家族辦公室的適當法律結構。根據家族財富的規模和複雜性以及所需服務,可能是單一家族辦公室或多家族辦公室。
4.雇用和組建專業團隊。這包括雇用家族辦公室經理、財務顧問、律師和會計師。確保團隊具有滿足家族需求的必要專業知識非常重要。
5.實施財務系統和流程。這包括設立會計和報告系統、實施投資政策和程序、建立風險管理流程。
6.與家族成員溝通,確保每個人都瞭解家族辦公室的目標和運作方式。
也要注意的是,設立家族辦公室可能是一個復雜且耗時的過程,建議與法律和財務專家討論。

Setting up a family office typically involves several steps:

Define the objectives and goals of the family office. This includes determining the services and support the family needs, such as investment management, tax planning, and estate planning.

Assess the family’s current financial situation. This includes identifying the family’s assets, liabilities, and cash flow. It’s also important to understand the family’s investment goals and risk tolerance.

Determine the appropriate legal structure for the family office. This could be a single-family office or a multifamily office, depending on the size and complexity of the family’s wealth and the services required.

Hire and assemble a team of professionals. This includes hiring a family office manager, financial advisors, lawyers, and accountants. It’s important to ensure that the team has the necessary expertise to meet the family’s needs.

Implement financial systems and processes. This includes setting up accounting and reporting systems, implementing investment policies and procedures, and establishing risk management processes.

Communicate with family members to ensure that everyone is aware of the family office’s objectives and how it will operate.

It’s also important to note that setting up a family office can be a complex and time-consuming process, and it’s recommended to work with legal and financial professionals to ensure that the process is done correctly.