家族辦公室(Family Office):定義、優點及服務的最終指南

 

這些公司為富裕的家庭提供定制的投資解決方案資產規劃稅務優化慈善建議生活方式管理服務

在本文中,我們將定義家族辦公室(Family Office)的意義,介紹使用這種私人財富管理選項的優點以及家族辦公室(Family Office)提供的服務。

家族辦公室(Family Office)的定義

家族辦公室(Family Office)是一家為富裕家庭提供 個性化的財務 非財務服務的私人財富管理公司

家族辦公室(Family Office)通常為具有多個資產、房地產和商業利益的 HNWIs 和 UHNWIs 服務。

家族辦公室(Family Office)可以建立為單一家族辦公室(SFO)多家族辦公室(MFO)

 


 

SFO 是專門為一個富裕家族提供服務的家族辦公室(Family Office)。

MFO 則為多個家族提供服務,通常具有類似的財富管理需求。

MFO 可以提供規模經濟和更廣泛的投資機會。

但是,SFO 提供更加個性化的關注和為所服務的家族提供定制化的解決方案。

 

家族辦公室(Family Office)為富裕家庭提供多種優點:

    • 定制解決方案:家族辦公室(Family Office)提供為每個家庭定制的解決方案,這些解決方案考慮到家庭的目標、價值觀和偏好,並將其整合到財富管理策略中。
    • 全面服務:家族辦公室(Family Office)提供廣泛的服務,包括投資管理、稅務規劃、資產規劃、慈善和生活方式管理。這些服務旨在提供全面的財富管理解決方案。
    • 成本效益:對於具有複雜財富管理需求的
    • 稅務優化:家族辦公室(Family Office)可以為家庭提供稅務規劃和優化,以幫助他們最大程度地減少稅收負擔。
    • 增加透明度:家族辦公室(Family Office)可以為家庭提供更好的透明度,讓他們更了解自己的財富管理情況。透明度可以幫助家庭更好地掌握自己的財務狀況,做出更好的決策。

 

傳送門: https://www.youtube.com/watch?v=yp-g9u9eLqg&t=182s

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何謂超高淨值(UHNWIs) 及 高淨值(HNWIs) 個人

高净值客戶 (HNWI) 是指擁有大量資產或高收入的人。這個術語通常在金融服務行業中使用,描述净值至少為100萬美元的人。這些人通常有更複雜的財務需求,可能需要專門的投資建議和金融產品。

A high net worth individual (HNWI) is a person who has a significant amount of assets or a high income. The term is often used in the financial services industry to describe a person who has a net worth of at least $1 million, although the threshold can vary depending on the context. These individuals typically have more complex financial needs and may require specialized investment advice and financial products. Ultra high net worth individuals (UHNWIs) are those with a net worth of $30 million or more. These individuals often have complex financial needs and require specialized investment advice and financial products. They may also have a significant impact on the economy and may be major players in the business and finance world. The term “ultra high net worth” is also used in the context of wealth management and private banking, to refer to individuals with a net worth at or above a certain threshold, which can vary depending on the institution or context.