Ricky Lee - 李立基

【轉出自主人生系列】行業新趨勢之IFA獨立理財顧問

IFA獨立理財顧問 轉行JESSICA

【六倍！六倍！擁有六倍MDRT殊榮的IFA獨立理財顧問】

大家都知道MDRT（百萬圓桌會議）是理財策劃界的頂級榮譽，那TOT呢？ 這個好像韓國組合的名字。TOT （Top of the Table）其實是MDRT中的頂尖資格，擁有者必須達到MDRT會員要求的六倍！是六倍啊！這樣的一個IFA高手，到底是怎樣在疫情中達到如此佳績呢？

2個孩子的母親擁有6倍MDRT資格

曾從事過資產管理工作﹑保險經紀以及在一間中型IFA獨立理財顧問公司工作過的Jessica，跟Ricky Lee說起當初入行的經歷。Jessica回憶起多年前是在商會跟Ricky認識的，有一次她因為要生下第二個寶寶，決定不續會休息一下，Ricky便問她會不會轉到Convoy RED來。

面對Ricky的邀請，Jessica表現得相當驚喜，即使那時候離臨盆只剩下一個月的時間。Jessica笑言：「甚麼也不理了！(跟Ricky) 一拍即合後便辭去了當時的職務，在坐月期間便入職了。」即使面對要生下第二個寶寶的壓力與疲憊，Jessica仍要緊握住加入Convoy RED的機遇，Convoy RED到底有甚麼魔力，能夠令一個剛產後的母親還在休養中便急著到RED團隊呢？

1部iPad﹑1部SmartPhone﹑1個平台便能知天下事

「Ricky工作認真，事業發展得不錯，而且Convoy RED在我心目中是一個我很渴求的IFA平台，配套非常全面！」說起Convoy RED的優點，Jessica便能娓娓道來。「當我還是保險經紀時，我的角色是代表著公司的，能夠推廣的產品相對單一，即使我留意到某些產品不是最好的，但仍要因為公司的關係，無論好壞都要硬推給客戶。」Jessica一臉無奈，想起當初面對的種種。「但客戶是聰明的，現在市場資訊普及，客戶對產品都有一定認識，他們會根據公司的品牌﹑產品作決定，這樣的話我便無能為力了。」保險經紀只能夠推廣自己公司的產品，選擇少自然不能給客戶最好的服務。

提到中型IFA獨立理財顧問公司跟Convoy的分別，Jessica解釋：「中型IFA資源有限，例如當我為客戶從不同的公司購入最適合他的產品後，我不能在同一個平台中看到所有產品的最新情況。」面對這樣的無奈，我們的網上平台便能迎刃而解。「只要拿起手上的iPad﹑SmartPhone登入平台，隨時隨地就能夠為客戶跟進最新情況。」Ricky補充道：有在中型IFA公司工作的同行提到，每次當他做檢討的時候，都要逐間逐間公司找資料﹑做比較，還要自己開excel統計，相對而言辛苦許多。

2020年疫情嚴重，仍然能做到TOT的人

「這期間疫情其實對我影響不大，反而還能讓我工作﹑家庭兩邊都兼顧好。」Jessica分享她的成功之道：「IFA獨立理財顧問平台產品多，能夠應付客戶需求的不斷變化。」例如最近吹起一陣移民風，便可以為他們考慮適合他們與移民﹑離岸投資相關的產品。Ricky補充道：這一年變化大，第一季中產客戶可能會考慮扣稅產品；到第二季市場反彈，便為他們找尋投資機會；到現在大家都在計劃移民，便可以在海外置業﹑離岸戶口上幫助他們，平台產品上的多元化正正在疫情中帶來了優勢！

疫情之下，各行各業的人士紛紛轉行，你會不會考慮作為一個IFA獨立理財顧問，成為下一個TOT呢？

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理財小知識

如何成立家族辦公室

設立家族辦公室通常包括幾個步驟：
1.明確家族辦公室的目標和目標。這包括確定家族需要的服務和支持，如投資管理、稅務規劃和財產規劃。
2.評估家族目前的財務狀況。這包括確定家族的資產、負債和現金流。了解家族的投資目標和風險容忍度也很重要。
3.確定家族辦公室的適當法律結構。根據家族財富的規模和複雜性以及所需服務，可能是單一家族辦公室或多家族辦公室。
4.雇用和組建專業團隊。這包括雇用家族辦公室經理、財務顧問、律師和會計師。確保團隊具有滿足家族需求的必要專業知識非常重要。
5.實施財務系統和流程。這包括設立會計和報告系統、實施投資政策和程序、建立風險管理流程。
6.與家族成員溝通，確保每個人都瞭解家族辦公室的目標和運作方式。
也要注意的是，設立家族辦公室可能是一個復雜且耗時的過程，建議與法律和財務專家討論。

Setting up a family office typically involves several steps:

Define the objectives and goals of the family office. This includes determining the services and support the family needs, such as investment management, tax planning, and estate planning.

Assess the family’s current financial situation. This includes identifying the family’s assets, liabilities, and cash flow. It’s also important to understand the family’s investment goals and risk tolerance.

Determine the appropriate legal structure for the family office. This could be a single-family office or a multifamily office, depending on the size and complexity of the family’s wealth and the services required.

Hire and assemble a team of professionals. This includes hiring a family office manager, financial advisors, lawyers, and accountants. It’s important to ensure that the team has the necessary expertise to meet the family’s needs.

Implement financial systems and processes. This includes setting up accounting and reporting systems, implementing investment policies and procedures, and establishing risk management processes.

Communicate with family members to ensure that everyone is aware of the family office’s objectives and how it will operate.

It’s also important to note that setting up a family office can be a complex and time-consuming process, and it’s recommended to work with legal and financial professionals to ensure that the process is done correctly.

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