【轉出自主人生系列】行業新趨勢之IFA獨立理財顧問

IFA獨立理財顧問 轉行JESSICA

【六倍!六倍!擁有六倍MDRT殊榮的IFA獨立理財顧問】

大家都知道MDRT(百萬圓桌會議)是理財策劃界的頂級榮譽,那TOT呢? 這個好像韓國組合的名字。TOT (Top of the Table)其實是MDRT中的頂尖資格,擁有者必須達到MDRT會員要求的六倍!是六倍啊!這樣的一個IFA高手,到底是怎樣在疫情中達到如此佳績呢?

2個孩子的母親擁有6倍MDRT資格

曾從事過資產管理工作﹑保險經紀以及在一間中型IFA獨立理財顧問公司工作過的Jessica,跟Ricky Lee說起當初入行的經歷。Jessica回憶起多年前是在商會跟Ricky認識的,有一次她因為要生下第二個寶寶,決定不續會休息一下,Ricky便問她會不會轉到Convoy RED來。

面對Ricky的邀請,Jessica表現得相當驚喜,即使那時候離臨盆只剩下一個月的時間。Jessica笑言:「甚麼也不理了!(跟Ricky) 一拍即合後便辭去了當時的職務,在坐月期間便入職了。」即使面對要生下第二個寶寶的壓力與疲憊,Jessica仍要緊握住加入Convoy RED的機遇,Convoy RED到底有甚麼魔力,能夠令一個剛產後的母親還在休養中便急著到RED團隊呢?

1部iPad﹑1部SmartPhone﹑1個平台便能知天下事

「Ricky工作認真,事業發展得不錯,而且Convoy RED在我心目中是一個我很渴求的IFA平台,配套非常全面!」說起Convoy RED的優點,Jessica便能娓娓道來。「當我還是保險經紀時,我的角色是代表著公司的,能夠推廣的產品相對單一,即使我留意到某些產品不是最好的,但仍要因為公司的關係,無論好壞都要硬推給客戶。」Jessica一臉無奈,想起當初面對的種種。「但客戶是聰明的,現在市場資訊普及,客戶對產品都有一定認識,他們會根據公司的品牌﹑產品作決定,這樣的話我便無能為力了。」保險經紀只能夠推廣自己公司的產品,選擇少自然不能給客戶最好的服務。

提到中型IFA獨立理財顧問公司跟Convoy的分別,Jessica解釋:「中型IFA資源有限,例如當我為客戶從不同的公司購入最適合他的產品後,我不能在同一個平台中看到所有產品的最新情況。」面對這樣的無奈,我們的網上平台便能迎刃而解。「只要拿起手上的iPad﹑SmartPhone登入平台,隨時隨地就能夠為客戶跟進最新情況。」Ricky補充道:有在中型IFA公司工作的同行提到,每次當他做檢討的時候,都要逐間逐間公司找資料﹑做比較,還要自己開excel統計,相對而言辛苦許多。

2020年疫情嚴重,仍然能做到TOT的人

「這期間疫情其實對我影響不大,反而還能讓我工作﹑家庭兩邊都兼顧好。」Jessica分享她的成功之道:「IFA獨立理財顧問平台產品多,能夠應付客戶需求的不斷變化。」例如最近吹起一陣移民風,便可以為他們考慮適合他們與移民﹑離岸投資相關的產品。Ricky補充道:這一年變化大,第一季中產客戶可能會考慮扣稅產品;到第二季市場反彈,便為他們找尋投資機會;到現在大家都在計劃移民,便可以在海外置業﹑離岸戶口上幫助他們,平台產品上的多元化正正在疫情中帶來了優勢!

疫情之下,各行各業的人士紛紛轉行,你會不會考慮作為一個IFA獨立理財顧問,成為下一個TOT呢?

更多文章

理財小知識

精品家族辦公室:為家庭提供專業服務,促進家庭健康關係

精品家辦是指專門為富裕家庭和個人提供全面服務的辦公室。這些服務可能包括財務管理、資產保值、稅務策劃、法律和移民問題解決、房地產和汽車銷售、私人飛機租賃、私人管家服務等。精品家辦的客戶通常是高净值家庭和個人,他們尋求高水平的專業服務和保密性。 精品家辦和單一家辦的主要區別在於服務的范圍和客戶的級別。

單一家辦通常只為一個富裕家庭或個人提供服務。這些服務可能包括財務管理、稅務策劃、資產保值等。單一家辦的客戶通常是中等或高净值家庭和個人。

而精品家辦則通常為多個富裕家庭和個人提供服務,服務範圍更加廣泛,可能包括財務管理、資產保值、稅務策劃、法律和移民問題解決、房地產和汽車銷售、私人飛機租賃、私人管家服務等。精品家辦的客戶通常是高净值家庭和個人,他們尋求高水平的專業服務和保密性。精品家族辦公室也可以以更為針對性的方式為單一家庭提供全面的財務管理服務。一些精品家族辦公室可能提供與傳統單一家族辦公室類似的全面服務,但採取更定制化和個性化的方式。這可能包括投資管理、稅務規劃、遺產規劃和慈善管理,他們還可能提供更專門的服務,如法律和稅務建議以及房地產管理。精品家族辦公室和單一家族辦公室的區別在於精品家族辦公室的客戶群較小,並經常為客戶提供更針對性的服務。

A boutique family office is a smaller and more specialized version of a traditional single family office. They typically serve a smaller number of ultra-high net worth families and provide a more personalized and customized service.

A single family office, on the other hand, is typically established by and serves the needs of a single, ultra-high net worth family. They provide comprehensive financial management services such as investment management, tax planning, estate planning, and philanthropy management.

A boutique family office can also provide comprehensive financial management services to a single family in a more tailored way. Some boutique family offices may offer a full range of services similar to those provided by a traditional single family office, but with a more customized and personal approach. This may include investment management, tax planning, estate planning, and philanthropy management, and they may also provide more specialized services like legal and tax advice and real estate management. The difference between a boutique family office and a single family office is that the boutique family office has a smaller client base and often provides a more tailored approach to their clients.