「 I 人 」可以做顧問嗎?| I 型人格做金融?|MBTI分析適合工作行業

「更重要的是聽到客户朋友真正需要的是什麼」

內向人格在理財顧問行業的優勢

在面試過程中,經常被問到:「我是否適合成為一名理財顧問?」這個問題讓許多人感到困惑。本文將從我自身經驗出發,探討內向人格在理財顧問行業的優勢,並說明如何利用這些優勢在這個充滿挑戰的領域中取得成功。

內向人格 (I 型人) 的特質與能量來源

作者在理財顧問行業已有超過 20 年的經驗,根據 MBTI 人格類型,作者屬於 I 型人(內向型)。許多人對於 I 型人存在刻板印象,認為他們內向且不擅長社交。然而,MBTI 理論指出,I 型人與 E 型人(外向型)的主要差異在於能量來源的不同。I 型人的能量來自於內在世界,他們透過獨處和深度思考來恢復精力;而 E 型人則從外部世界獲取能量,他們喜歡與人互動並參與各種活動。

這種能量獲取方式的差異,使得 I 型人在面對挑戰時,能夠保持更穩定的內在能量水平。在金融投資領域,市場波動頻繁,I 型人較不容易受到外界環境的影響,能夠保持冷靜和理性。這對於需要長期專注和穩定情緒的理財顧問工作來說,是一項重要的優勢。

內向人格在理財顧問行業的四大優勢

基於 I 型人的特質,瞽我認為內向人格在理財顧問行業中擁有以下四大優勢:

一、高度的自我激勵能力

I 型人的動力源自於自身,他們不需要過多的外部刺激就能夠保持積極的工作態度。在理財顧問行業,自我激勵能力至關重要。由於市場的波動性和工作的複雜性,理財顧問需要具備強大的內在驅動力,才能夠持續學習、提升專業能力,並為客戶提供優質的服務。I 型人天生具備的自我激勵能力,使他們能夠更好地應對這些挑戰,並在工作中保持高度的熱情和投入。

二、優秀的傾聽能力

相較於表達,I 型人更擅長傾聽。他們通常更加敏感,能夠細心觀察和體會他人的感受和需求。在理財顧問工作中,傾聽能力的重要性不言而喻。一名優秀的理財顧問,不應該只顧著推銷產品或展示自己的專業知識,而應該將重點放在理解客戶的真正需求上。只有深入瞭解客戶的財務狀況、風險承受能力和理財目標,才能夠制定出最適合他們的投資方案。I 型人天生具備的傾聽能力,使他們能夠更好地與客戶建立信任關係,並提供更貼心的服務。

三、深入的分析與問題解決能力

I 型人喜歡深入研究和思考,他們對於感興趣的議題會投入大量的時間和精力去鑽研。我本身就非常喜歡研究各種議題,並透過閱讀大量的資料和文獻來深入瞭解問題的本質。這種特質使得 I 型人在面對複雜的財務問題時,能夠進行更全面和深入的分析。作為理財顧問,甚至是家族顧問,需要為客戶提供全面的財務規劃方案。這不僅需要具備專業的財務知識,還需要能夠深入分析客戶的財務狀況,並針對不同的家庭成員的需求,制定出真正有效的方案。I 型人的分析能力和問題解決能力,使他們能夠勝任這項工作,並為客戶創造更大的價值。

四、對細節的專注力

I 型人通常具有較強的專注力,他們能夠長時間集中精力處理複雜的任務,並且不容易分心。在理財顧問工作中,需要處理大量的法律、會計和金融文件,這些文件通常包含許多細節,需要仔細審閱和核對。I 型人對細節的關注,使他們能夠更準確地理解文件的內容,並發現其中可能存在的問題。這種能力對於確保財務規劃方案的準確性和合規性至關重要,能夠有效降低風險,保障客戶的利益。

結語:瞭解自我,發揮潛能

當然,並非所有 I 型人都適合從事財務顧問工作。如果一個人極度內向,害怕與人接觸,那麼即使具備上述優勢,也難以在這個行業中取得成功。因此,除了瞭解自己的 MBTI 人格類型之外,還需要評估自己的人際交往能力和問題解決能力。如果喜歡與人溝通,並且樂於幫助他人解決問題,那麼即使是 I 型人,也完全有能力成為一名出色的財務顧問。

總而言之,MBTI、DISC 等人格測驗工具,其目的在於幫助人們更好地瞭解自己,而不是限制自身的發展。無論是 I 型人還是 E 型人,只要能夠充分發揮自身的優勢,並不斷提升自己的專業能力和人際交往能力,都能夠在理財顧問行業中取得成功,並為客戶創造價值。重要的是認識自己的性格特質,找到適合自己的發展道路,並持續努力,才能最終實現自己的職業目標。

更多文章

理財小知識

什麼是資產管理

資產管理是管理和監督各種類型資產的過程,如股票、債券、房地產和其他投資。其中包括關於買賣資產的決策、監測其績效、採取措施以最大化回報並最小化風險。資產管理通常由專業人員進行,如投資經理或理財顧問,他們利用專業知識和經驗來做出明智的決策,以管理資產為客戶帶來好處。資產管理可以為個人、公司或機構投資者如退休基金、捐贈基金和主权財富基金進行。

Asset management is the process of managing and overseeing various types of assets, such as stocks, bonds, real estate, and other investments. This can include making decisions about buying and selling assets, monitoring their performance, and taking steps to maximize returns and minimize risks. Asset management is typically done by professionals, such as investment managers or financial advisers, who use their expertise and knowledge to make informed decisions about how to manage assets for the benefit of their clients. Asset management can be done for individuals, companies, or institutional investors such as pension funds, endowments, and sovereign wealth funds.