【轉出自主人生系列】— 日企秘書打造自己的IFA獨立理財顧問事業

Convoy-RED-轉行做保險

こんにちは、私はKarinです。

跟日本人工作是否與日劇一樣?做秘書只要跟著老闆指示就可以了嗎?今天就由從事秘書工作十年的Karin來跟大家分享自己的成功轉行的經驗。

十項全能之秘書攻略

曾任職十年秘書,一直以來都跟隨著日本上司工作。秘書的工作繁複,除了要處理各種大事,微小的細節也必須兼顧到。有上班的時間,但沒有下班的時間,甚至星期六日或假期都有任務需要完成。稱得上是個十項全能的工作,加上漫長的上班時間,可謂「三項鐵人」的職位。日積月累,既影響身體健康,跟家人相處的時間也被大大剝奪。適逢金融海嘯的動盪後,再加上長年累月下的不適需要進醫院「入廠維修」,完成日語研究碩士課程的Karin下定決心轉行。除了希望可以用到自己所學,也可以在空餘時教授日語,發揮一技之長。而緣分使然,有機會認識到現在的老闆Ricky LEE先生從而進入IFA獨立理財顧問行業,也就是現在的康宏RED團隊。

細心‧服務你心

Karin的細心之處,從她親手製作的手工藝品可見一斑,這個傳統的日本手工藝是由一塊木頭做成。先用專業的刀具和白膠漿為它們「上布」,就成為現在婚禮上或成人禮上常見的人偶娃娃了。從一開始因興趣所做的這對人偶,再完成師範級的課程,到現在依然在教授課程上努力邁進,期望完成後可以教導同樣有興趣的人。
「當時一個在日本做手工藝的啟蒙老師,她患有高血壓及心臟病。有一天她突然心臟病發,但因為沒有親人在港,危急之下打給我。我立刻陪同她就醫,協助翻譯的部分。」
幸而這位日本籍的老師有買保險,在這個突發狀況下才能夠發揮效用,幫助她渡過難關。在這鬼門關走了一趟,兩人之間的關係亦變得更親密,也因此擴大了自己的客戶圈子。
之前秘書的工作經驗,最大的得著就是多年跟隨日本上司工作。日本人處事較為細心謹慎,從而亦培養出自己做事面面俱到的性格。而加入IFA獨立理財顧問行業以後,則可以把這個長處發揮得更好。能更用心地去照顧客戶外,也可以從中加入自己的分析,去為每一位客戶設定最適合他們的理財方案。意外的是,加入這個行業後,日本人的人際網路也因此變得更廣闊。

 

世の中に失敗というものはない。チャレンジしているうちは失敗はない。あきらめた時が失敗である。—— 稲盛和夫
世上沒有所謂的失敗。挑戰時沒有失敗,放棄時才是失敗。——稻盛和夫

在這段時間考慮轉行或轉工,其實是一個很大的「腦交戰」。有十年秘書工作經驗的Karin,一開始跳出舒適圈擔任一些保險顧問的前線工作,對自身而言是個非常大的挑戰。或許會想問她,妳有後悔過嗎?回想當初選擇轉行這勇敢的決定,Karin笑稱如果當初沒有轉行,現在還會不會繼續擔任秘書仍是個未知之數。正所謂長江後浪推前浪,秘書行業亦有年輕化的跡象。公司在這不景氣的大環境下,為了開源節流可能會開除「前輩」,轉而聘請更年輕甚至學歷更高的資淺後輩。轉行成功,最重要嘗試踏出第一步,接受新的嘗試。而在IFA獨立理財顧問這個行業裡,學到的東西都是自己所得,是他人無法抄襲或取代的經驗。退一步而言,就算失敗那又如何呢?

最後再告訴你一個小秘密……我是個純正的香港人……噓……

你是從事文職的嗎?想參考人力資源管理轉行成功的Tommy及Annie 分享。

 

 

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理財小知識

8種最常聽到的投資策略

8種最常聽見的投資策略:

價值投資: 這種策略包括購買市場低估的股票或其他資產,並等待它們增值。

增長投資: 這種策略包括購買具有高增長潛力的股票或其他資產,即使它們被市場高估。

多元化投資: 這種策略包括將投資分散到各種資產類別,如股票、債券、房地產和大宗商品,以降低風險。

平均法成本法: 這種策略包括定期投資一定數量的資金,不管當前投資的價格如何,以減少在錯誤時間投入大量資金的風險。

指數投資: 這種策略包括購買與市場指數(如S&P500)密切追踪的股票或其他資產組合,以實現與整體市場相似的回報。

主動管理: 這種策略包括根據市場狀況和經理對基礎資產的分析,主動買賣資產。

風險管理: 這種策略包括辨識,評估和優先考慮潛在風險,並采取適當的措施以減輕或管理風險。結構性產品: 這種策略包括使用金融工具,如期權、期貨和衍生品,以實現對市場的投資或避險。

8 common investment strategies:

Value investing: This strategy involves buying stocks or other assets that are undervalued by the market and waiting for them to appreciate in value.

Growth investing: This strategy involves buying stocks or other assets that have the potential for high growth, even if they are overvalued by the market.

Diversification: This strategy involves spreading investments across a variety of asset classes, such as stocks, bonds, real estate, and commodities, in order to minimize risk.

Dollar-cost averaging: This strategy involves investing a fixed amount of money at regular intervals, regardless of the current price of the investment, in order to reduce the risk of investing a large sum of money at the wrong time.

Index investing: This strategy involves buying a portfolio of stocks or other assets that closely tracks a market index, such as the S&P 500, in order to achieve returns similar to the overall market.

Active management: This strategy involves actively buying and selling assets based on market conditions and the manager’s analysis of the underlying assets.

Risk management : This strategy involves identifying, assessing and prioritizing potential risks and taking appropriate steps to mitigate or manage those risks.

Hedge Funds strategy: This strategy involves using high-risk investment techniques such as leverage, short selling, and derivatives to generate returns, often with the goal of outperforming the broader market.

These are just a few examples, and there are many other investment strategies available depending on the investor’s goals and risk tolerance.