【六倍！六倍！擁有六倍MDRT殊榮的IFA獨立理財顧問】

大家都知道MDRT（百萬圓桌會議）是理財策劃界的頂級榮譽，那TOT呢？ 這個好像韓國組合的名字。TOT （Top of the Table）其實是MDRT中的頂尖資格，擁有者必須達到MDRT會員要求的六倍！是六倍啊！這樣的一個IFA高手，到底是怎樣在疫情中達到如此佳績呢？

2個孩子的母親擁有6倍MDRT資格

曾從事過資產管理工作﹑保險經紀以及在一間中型IFA獨立理財顧問公司工作過的Jessica，跟Ricky Lee說起當初入行的經歷。Jessica回憶起多年前是在商會跟Ricky認識的，有一次她因為要生下第二個寶寶，決定不續會休息一下，Ricky便問她會不會轉到Convoy RED來。

面對Ricky的邀請，Jessica表現得相當驚喜，即使那時候離臨盆只剩下一個月的時間。Jessica笑言：「甚麼也不理了！(跟Ricky) 一拍即合後便辭去了當時的職務，在坐月期間便入職了。」即使面對要生下第二個寶寶的壓力與疲憊，Jessica仍要緊握住加入Convoy RED的機遇，Convoy RED到底有甚麼魔力，能夠令一個剛產後的母親還在休養中便急著到RED團隊呢？

1部iPad﹑1部SmartPhone﹑1個平台便能知天下事

「Ricky工作認真，事業發展得不錯，而且Convoy RED在我心目中是一個我很渴求的IFA平台，配套非常全面！」說起Convoy RED的優點，Jessica便能娓娓道來。「當我還是保險經紀時，我的角色是代表著公司的，能夠推廣的產品相對單一，即使我留意到某些產品不是最好的，但仍要因為公司的關係，無論好壞都要硬推給客戶。」Jessica一臉無奈，想起當初面對的種種。「但客戶是聰明的，現在市場資訊普及，客戶對產品都有一定認識，他們會根據公司的品牌﹑產品作決定，這樣的話我便無能為力了。」保險經紀只能夠推廣自己公司的產品，選擇少自然不能給客戶最好的服務。

提到中型IFA獨立理財顧問公司跟Convoy的分別，Jessica解釋：「中型IFA資源有限，例如當我為客戶從不同的公司購入最適合他的產品後，我不能在同一個平台中看到所有產品的最新情況。」面對這樣的無奈，我們的網上平台便能迎刃而解。「只要拿起手上的iPad﹑SmartPhone登入平台，隨時隨地就能夠為客戶跟進最新情況。」Ricky補充道：有在中型IFA公司工作的同行提到，每次當他做檢討的時候，都要逐間逐間公司找資料﹑做比較，還要自己開excel統計，相對而言辛苦許多。

2020年疫情嚴重，仍然能做到TOT的人

「這期間疫情其實對我影響不大，反而還能讓我工作﹑家庭兩邊都兼顧好。」Jessica分享她的成功之道：「IFA獨立理財顧問平台產品多，能夠應付客戶需求的不斷變化。」例如最近吹起一陣移民風，便可以為他們考慮適合他們與移民﹑離岸投資相關的產品。Ricky補充道：這一年變化大，第一季中產客戶可能會考慮扣稅產品；到第二季市場反彈，便為他們找尋投資機會；到現在大家都在計劃移民，便可以在海外置業﹑離岸戶口上幫助他們，平台產品上的多元化正正在疫情中帶來了優勢！

疫情之下，各行各業的人士紛紛轉行，你會不會考慮作為一個IFA獨立理財顧問，成為下一個TOT呢？